Les personnes fortunées ont souvent mauvaise réputation et sont dépeintes comme des « profiteurs » de la société.

Pourtant, ce portrait ne correspond en rien à la réalité. Les résultats de notre rapport montrent que dans le domaine de la création de richesse, les HNWI accordent une très haute importance au respect des réglementations du secteur, à la mise en œuvre de pratiques commerciales équitables ainsi qu’à la conformité fiscale.

En fait, 6 % d’entre eux admettent volontiers qu’ils devraient payer plus d’impôts. De même, ces HNWI européens tiennent à souligner que l’un de leurs buts principaux est de s’assurer que leurs enfants partagent leurs attitudes à l’égard de la société et considèrent leurs responsabilités sociales et la philanthropie comme des obligations qu’ils doivent assumer sans réserve.

À ce titre, le conseiller qui collabore avec les HNWI joue un rôle d’une très grande importance, en s’assurant que ses clients bénéficient des meilleurs conseils possible et des dernières informations du secteur. Pourtant, les recherches que nous avons menées par le passé ont conclu qu’un grand nombre de ces HNWI n’ont même pas de conseiller professionnel.

Les conseillers feraient bien de prêter l’oreille au conseil qui va suivre !

Les Millenials constituent un cœur de cible essentiel, car nous sommes persuadés qu’il n’est jamais trop tard pour bénéficier de conseils financiers. Même si un certain nombre de commentateurs avisés estiment que la génération « numérique » des particuliers fortunés plus jeunes préfère généralement utiliser des robots-conseillers, une approche personnalisée peut les aider à mieux se préparer dans une perspective de moyen à long terme.

Les conseillers peuvent être les gardiens de leur fortune, les accompagner tout au long de leur vie et créer dès le départ les conditions propices à leur réussite.

Notre rapport « Essential Wealth » est dès à présent disponible au téléchargement. Cliquez ici pour en obtenir un exemplaire.