april 11, 2018
OneLife was een van de sponsors van het FARAD Finance Forum 2018 dat plaatsvond in Luxembourg op 27 maart jongstleden. Deze conferentie wordt elk jaar georganiseerd door FARAD, een belangrijke speler in verzekeringen en financiële diensten, en bracht dit jaar meer dan 350 professionals bijeen uit diverse domeinen zoals beleggingsfondsen, asset management, private equity, green finance en verzekeringen.
Met “Feeding the Future” als overkoepelend thema, behandelde de conferentie dit jaar de uitdagingen en opportuniteiten voor Luxemburg en zijn kernactiviteiten vanuit het perspectief van belasting, regulering, product, distributie en markt.
OneLife nam deel als gastspreker bij 2 sessies gedurende de dag.
Wim Dieryck, Chief Commercial Officer, vervoegde, samen met een auditor, een advocaat en een financiële dienstverlener een panel over de Luxemburgse Private Equity markt. Zij hadden het over de significante groei van Private Equity dankzij de stabiele Luxemburgse omgeving – zowel politiek als economisch – en zijn gunstige regelgeving, met name het RAIF formaat zonder extra toezicht vanwege het CSSF aangezien alle betrokken partijen reeds onder toezicht van het CSSF staan, wat leidt tot grotere efficiëntie en een kortere time-to-market. Het beheer van dergelijke complexe activa vereist echter specifieke skills en een techniciteit die niet zomaar geautomatiseerd kan worden. Het wordt dan ook een echte uitdaging voor bedrijven om de juiste talenten aan te trekken en te behouden. Vanuit verzekeringsperspectief legde Wim Dieryck de nadruk op de stijgende belangstelling van klanten voor deze dynamische activaklasse vanwege de hogere rendementen die ze biedt t.o.v. meer traditionele investeringen. Bovendien zijn deze activa, net vanwege hun minder frequente periodieke waarderingen, perfect in lijn met de lange termijnvisie op waardecreatie inherent aan levensverzekeringscontracten.
OneLife nam ook deel aan een masterclass met als titel “Tax Expatriates, Special Tax Regimes and Life Insurance Policies” waarin Gonzalo Garcia Pérez, Wealth Planner Manager Iberia & Latam Markets, zijn opwachting maakte naast een mix van juridische specialisten en vertegenwoordigers van de Luxemburgse levensverzekeringsindustrie.
Er werd voornamelijk gedebateerd over de aantrekkelijkheid van de levensverzekering als een van de weinige vehikels inzake vermogensplanning die vanuit een wettelijk en fiscaal oogpunt een brede erkenning genieten in vele Latijns-Amerikaanse en Europese jurisdicties, wat een vlotte transitie tussen landen van oorsprong en van bestemming heel wat makkelijker maakt voor vermogende klanten. Tevens analiseerden ze de Zwitserse forfaitaire belasting en het Portugese “non habitual resident” regime, die allebei zeer attractief lijken voor internationale HNWI’s, maar waarbij sommige risico’s niet uit het oog mogen verloren worden. Sommige landen van oorsprong nemen immers fiscale maatregelen die deze speciale tax regimes minder aantrekkelijk zouden kunnen maken voor hun ingezetenen die een verhuizing naar één van deze low-tax jurisdicties zouden overwegen. Frankrijk en Finland bijvoorbeeld werden uitdrukkelijk vermeld als staten die een agressieve aanpak voorstaan van deze lage belastingschema’s voor particulieren in buitenlandse rechtsgebieden.
Meer informatie over cross-border fiscaliteit en private equity:
Gonzalo Garcia Pérez, Wealth Planner Manager for Iberia & Latam markets
Anthony Lorrain, Director, Unquoted and Traditional Assets