avril 11, 2018
OneLife était un des sponsors officiels de l’édition 2018 du FARAD Finance Forum qui a eu lieu le 27 mars à Luxembourg. Cette conférence annuelle organisée par FARAD, un acteur clé du secteur financier et des assurances, a rassemblé pas moins de 350 délégués des fonds d’investissement, asset management, private equity, green finance et assurance.
Le thème de cette année, “Feeding the Future”, reprenait les défis et les opportunités de la place luxembourgeoise et de ses principaux secteurs d’un point de vue fiscal, réglementaire, produit, distribution et marché.
OneLife participait en tant qu’orateur à 2 sessions sur la journée. La première sur le marché luxembourgeois du Private Equity avec Wim Dieryck, Chief Commercial Officer, comme orateur au même titre qu’un auditeur, un avocat et un fournisseur de services financiers. Ensemble, ils ont expliqué la croissance significative du Private Equity due à la stabilité politique et économique du Luxembourg ainsi qu’à son cadre réglementaire avantageux notamment le RAIF (Reserved Alternative Investment Fund) qui ne tombe pas sous le contrôle de la CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier) étant donné que toutes les parties impliquées dans le RAIF tombent déjà elles-mêmes sous la surveillance de la CSSF. Ceci permet une meilleure efficacité et une réduction des délais de commercialisation.
La gestion de ces actifs complexes requiert néanmoins des compétences et une technicité élevée qui ne peuvent être automatisées; un défi pour les sociétés qui veulent attirer et garder ces talents. D’un point de vue assurantiel, Wim Dieryck a mis en avant l’intérêt croissant des clients pour cette catégorie d’actifs dynamiques de par les rendements élevés qu’ils sont susceptibles d’offrir, comparé aux investissements plus traditionnels. En outre, ces actifs ne sont évalués que périodiquement et cadrent ainsi avec l’approche à long terme des contrats d’assurance-vie en termes de création de valeur.
OneLife a également participé au masterclass “Tax Expatriates, Special Tax Regimes and Life Insurance Policies” avec comme orateur Gonzalo Garcia Pérez, Wealth Planner Manager pour les marchés ibériques et d’Amérique latine, aux côtés de juristes et de représentants du secteur de l’assurance-vie luxembourgeoise.
Les orateurs ont discuté plus particulièrement de l’intérêt de l’assurance-vie comme un des rares véhicules de planification patrimoniale et de gestion de fortune qui soit reconnu globalement d’un point de vue légal et fiscal en Amérique latine et en Europe permettant aux particuliers fortunés (HNWIs – High Net Worth Individuals) d’effectuer une transition fluide entre leur juridiction d’origine et celle de leur destination.
Ils ont également analysé l’imposition forfaitaire suisse et les régimes inhabituels de résidence au Portugal qui sont devenus extrêmement attractifs pour les HNWIs internationaux malgré les risques y liés ; les pays d’origine sont effectivement en train d’adopter des mesures d’imposition qui pourraient rendre ces régimes spéciaux de taxation moins intéressants pour leurs ressortissants qui envisagent d’aller vivre dans ces juridictions à basse imposition. A ce sujet, la France et la Finlande ont adopté une position agressive contre ces schémas de basse imposition qui s’appliquent aux particuliers dans des juridictions étrangères.
Pour plus d’informations sur la fiscalité transfrontalière et le private equity, contactez :
Gonzalo Garcia Pérez, Wealth Planner Manager for Iberia & Latam markets
Anthony Lorrain, Director, Unquoted and Traditional Assets