Les gestionnaires de patrimoine les plus stylés !
mars 24, 2017
Tous vous diront que, pour réussir, il faut savoir porter différentes casquettes. Ceux qui sont capables d’occuper plusieurs rôles sont souvent les mieux préparés à faire face aux imprévus.
Dans notre dossier intitulé « Les nombreuses casquettes du gestionnaire moderne de patrimoine », nous analyserons ce concept en détail. Nous avons commencé par interroger 604 Européens fortunés issus de six pays différents sur la confiance portée à leurs gestionnaires de patrimoine lorsqu’ils doivent prendre des décisions financières. Pour près de la moitié de ces particuliers fortunés, le gestionnaire…
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Quels sont les secrets de la réussite des HNWs ?
mars 21, 2017
Les clients fortunés (HNWI) sont tous différents. Leurs besoins évoluent en permanence et la complexité de leurs affaires a tendance à…
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Analyse des différentes positions juridiques en Europe
mars 17, 2017
Que se passe-t-il en termes de droits des titulaires de police si leur décès n’entraîne pas la résiliation du contrat ?
Dans un contrat d’assurance-vie, le preneur d’assurance et la personne assurée peuvent être des personnes différentes. Si cette configuration peut paraître étrange et même inconnue dans certaines juridictions, il n’en demeure pas moins que cette structure est en théorie possible et peut s’avérer efficace dans une optique de transmission de patrimoine.
Le prédécès de l’assuré ne donne lieu à aucune discussion. Par contre, le débat est tout autre si le preneur vient à décéder en premier. Qu’advient-il des droits dont disposait le preneur et qui va désormais les exercer ? Qui va désormais pouvoir gérer le contrat, procéder à des rachats ou même modifier la clause bénéficiaire ?
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