In een context van steeds grotere digitalisering en de strengere regels in de financiële sector gaan een aantal pioniersbedrijven voortaan mee met de RegTech-golf. Op dezelfde manier als de FinTech, InsurTech of nog FundTech brengen deze technologieën voortaan een revolutie teweeg in de processen rond compliance & risk, met als doel een nieuwe toegevoegde waarde te bieden aan bedrijven die ook op de RegTech-trein stappen. Dit is het geval van de Luxemburgse levensverzekeringsmaatschappij OneLife en de Luxemburgse start-up KYCTech. Een gesprek met Marc Stevens, CEO van OneLife, Thierry André en Luc Maquil, medeoprichters van KYCTech, voor een terugblik op een samenwerking onder de vlag van innovatie.

“Deze integratie van RegTech past in het digitaliseringsproces dat we bijna twee jaar geleden gestart zijn,” gaat Marc Stevens van start. Hij voegt eraan toe: “We hebben er nu voor gekozen de nadruk te leggen op twee zeer precieze assen rond RegTech: de integratie van KYC/AML-filtering voor de new business, en de KYC/AML-check voor rechtspersonen.” De jongste reglementeringen van de CSSF en de CAA leggen ook nieuwe verplichte controles op bij het aanvaarden van cliënten. RegTech is zowat een vereiste geworden voor een digitale pionier zoals de Luxemburgse levensverzekeringmaatschappij. De teams van OneLife en KYCTech zijn het erover eens dat deze samenwerking bijzonder vanzelfsprekend was, aangezien de Luxemburgse start-up zich positioneerde als facilitator om de regels te vereenvoudigen door er technologieën aan toe te voegen om er beter op in te spelen. “Een gedigitaliseerde compliance & risk draagt voortaan duidelijk bij tot de business en de toegevoegde waarde ervan is onmiskenbaar,” benadrukt Thierry André.

“Een gedigitaliseerde compliance & risk draagt voortaan duidelijk bij tot de business en de toegevoegde waarde ervan is onmiskenbaar”

 Een unieke samenwerking

Dankzij tal van uitwisselingen en werkvergaderingen op het einde van 2016 konden we vanaf het begin van het proces de teams Compliance & Risk, Commercieel, IT & Digital en daarna Klantenservice betrekken. “Daarom kozen we voor een echte samenwerking op een behendige manier, door een werkgroep samen te stellen met medewerkers die elke afdeling vertegenwoordigen en betrokken partij zijn, om het welslagen van het project te kunnen garanderen,” legt Luc Maquil uit. Marc Stevens benadrukt dan weer het belang van de workshops die werden georganiseerd door KYCTech, waardoor we met name een visie op middellange termijn konden geven, maar vooral de huidige praktijken in vraag te stellen om de processen, de digitalisering ervan, maar ook het creëren van toegevoegde waarde te optimaliseren. “Dergelijke oplossingen zijn bedoeld om heel wat tijd te besparen voor de teams van Compliance & Risk, maar ook van Customer Service, om nog te zwijgen van de snelle reactietijd en de service die dit teweeg breng,” benadrukt de CEO van OneLife.

RegTech, een ware facilitator

“API analyseert de gegevens en geeft een – groen, geel of oranje – signaal voordat het indien nodig doorverwijst naar de nalevingsafdeling of een aanvullend detail vraagt,” leggen Thierry André en Luc Maquil uit. Dankzij dit proces kan binnen de 10 seconden een verslag worden opgemaakt, voordat het bij het dossier van de cliënt wordt gevoegd. Een werknemer besteedt soms heel wat tijd aan het controleren van deze informatie, die cruciaal is om nieuwe levensverzekeringscontracten op te maken. Dit manuele werk kan worden geautomatiseerd en tijd vrij maken voor een meer gedetailleerde focus op de echte problemen rond AML/KYC. Naast het verloop van een Proof of Concept in de maanden april en mei 2017, werd een volledig integratieprogramma gecreëerd en goedgekeurd voor levering, dat vervolgens half september zal worden geïntegreerd. “Een perfecte timing, die overeenkomt met de laatste hand aan meerdere andere projecten rond de eindfase van ons digitaliseringsproces,” voegt Marc Stevens toe. Bij OneLife is de komst van deze talloze projecten en nieuwe digitale instrumenten bedoeld om de vaardigheden van de medewerkers uit te breiden en zo de toegevoegde waarde te verbeteren, zodat we beter kunnen inspelen op de behoeften van onze partners en cliënten.

Met dergelijke oplossingen is OneLife gewapend om het hoofd te bieden aan de toenemende regels en versterken we het “tailor-made” imago van onze activiteiten, waardoor we ons onderscheiden van onze concurrenten. Met deze toenadering bewijzen de twee Luxemburgse spelers overigens dat de dynamiek van RegTech duidelijk in opmars is in het Groothertogdom en dat het land eens te meer een voorloper is in de digitale wereld, tot groot plezier van de regering en haar initiatief Digital Lëtzebuerg.

OneLife en KYCTech zullen met name de vooruitgang van dit project voorstellen tijdens ICT Spring, dat plaatsvindt op 9 en 10 mei. Tijdens de RegTech Summit in oktober zullen er dan nieuwe innovaties worden aangekondigd in een verzekeringssector die voortaan ver afstaat van het traditionele label dat het nog al te vaak opgekleefd krijgt.

Meer weten over de stappen in het digitale tijdperk van OneLife:

>> De ambitieuze strategie van OneLife: “van de digitale ontwikkelingen een katalysator maken”

>> OneLife zet zijn digitale transformatie in met een nieuwe app, die samen met Ainos werd ontwikkeld

>> OneLife & Talkwalker: Social Media Intelligence optimaal gebruiken

Article of Alexandre Kielmann, first published in Beast Magazine, 2017/04/21